Prévention du blanchiment et du financement du terrorisme (LBC/FT) : parcours employés et responsable

Professionnels soumis à la surveillance de l'AED en matière de blanchiment : agences immobilières et promoteurs, experts-comptables et comptables, conseils fiscaux, domiciliataires, commerçants acceptant des paiements en espèces. Parcours employés pour tout le personnel en contact avec les clients ou les dossiers ; parcours responsable pour le responsable LBC/FT désigné et la direction.

Aucun prérequis pédagogique.
Prérequis techniques : ordinateur, tablette ou téléphone avec connexion internet et navigateur récent.

Pour les employés : identifier le client et le bénéficiaire effectif avant de signer, constituer un dossier complet avec des copies certifiées conformes, repérer les signaux d'alerte et les profils de clients à risque, vérifier les listes de sanctions financières, remonter un soupçon au responsable sans jamais prévenir le client.
Pour le responsable LBC/FT : réaliser l'analyse de risque de l'entreprise et de chaque client, appliquer la vigilance renforcée, déclarer à la CRF via goAML, appliquer les sanctions financières (gel des avoirs, information du ministère des Finances), tenir le manuel et les registres, préparer un contrôle sur place de l'AED et former son équipe.

La loi modifiée du 12 novembre 2004 (article 4) impose aux professionnels contrôlés par l'AED de former leur personnel et leur direction à la lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme. Agents immobiliers, promoteurs, comptables, conseils fiscaux, domiciliataires, commerçants payés en espèces : les salariés se forment en ligne, le responsable LBC/FT reçoit le classeur complet, et chacun garde son attestation.
Deux parcours qui se répondent : un parcours employés (9 modules, environ 50 min) et un parcours responsable LBC/FT (13 modules, environ 55 min), avec un kit pour animer lui-même une session d'équipe.
Procédures et formulaires issus d'un dispositif contrôlé sur place par l'AED et accepté.

Parcours employés (environ 50 min)

• Pourquoi vous êtes concerné, le rôle du responsable LBC/FT
• Identifier le client et le bénéficiaire effectif avant de signer, des deux côtés de la vente
• Le dossier complet pièce par pièce : original vu, copie certifiée conforme, validité de la pièce
• Les signaux d'alerte
• Financement du terrorisme et sanctions financières (listes ONU et UE)
• Le soupçon : le remonter, ne jamais prévenir le client
• Une semaine de dossiers, dix profils de clients
• Les données des clients et leur conservation

Parcours responsable LBC/FT (environ 55 min)

• Votre rôle et votre nomination
• L'analyse de risque de l'entreprise et de chaque client, la vigilance renforcée
• La déclaration à la CRF et goAML pas à pas
• Terrorisme et sanctions financières : gel des avoirs, information du ministère des Finances
• Le contrôle sur place de l'AED
• Le manuel au quotidien : revues, double signature, registres
• Dix dossiers à trancher
• Former votre équipe avec le kit fourni

E-learning narré, construit sur des dossiers réels : chaque écran pose une situation, puis une question avec un retour argumenté. Cas pratiques, profils de clients, exercices interactifs. La progression reprend où elle s'est arrêtée.

Évaluation finale sur cas pratiques : 19 cas pour les employés (réussite à 15), 22 cas pour le responsable (réussite à 18). Chaque réponse est commentée et l'évaluation peut être repassée.

Attestation de participation nominative pour chaque participant ayant réussi son parcours : formation suivie, durée, dates et base légale, numéro d'agrément ETIC (10076336/12), vérifiable par QR code.

Modules e-learning avec narration audio et exercices. Classeur LBC/FT pour le responsable : manuel de procédure, formulaires, check-list, grille de risque, registres, kit d'animation, en Word modifiable et PDF.

Formation en e-learning asynchrone, accessible 24h/24 et 7j/7 pendant 12 mois sur ordinateur, tablette et téléphone, sans installation. L'employeur commande en ligne, inscrit son équipe et désigne le responsable LBC/FT ; chacun reçoit ses accès personnels. L'employeur suit l'avancement en ligne, relance en un clic et télécharge les attestations et le rapport de conformité.

Pack agence (jusqu'à 10 personnes, gérant et responsable compris, classeur inclus, accès 12 mois) : 690 € HTVA. Places à l'unité : 59 € HTVA par employé, 249 € HTVA par responsable LBC/FT (classeur inclus). Plus de 10 personnes ou plusieurs sites : sur devis.