Gestion de portefeuille

Aucun prérequis nécessaire.

Découvrez notre formation en gestion de portefeuille et maîtrisez les stratégies essentielles pour optimiser vos investissements. Apprenez à diversifier vos actifs, gérer les risques et ajuster votre allocation dans un contexte de forte volatilité des marchés. Développez votre expertise et prenez des décisions financières éclairées en toute confiance.

Notre programme vise à vous doter des compétences nécessaires pour gérer efficacement et sciemment votre portefeuille d’investissements privé. À l’issue de la formation vous serez capable de:

• Diversifier optimalement vos investissements en actifs financiers en fonction de votre tolérance au risque.
• Éviter les biais cognitifs en matière d’investissement lors de vos prises de décisions.
• Comprendre l’actualité économique et financière et évaluer l’impact qu’elles auront sur votre portefeuille.
• Évaluer régulièrement la performance de votre portefeuille et examiner les frais associés à vos investissements.
• Comprendre les événements extrêmes et intégrer leur impact dans votre stratégie d’investissement.
• Repérer les schémas frauduleux et ainsi éviter les pièges financiers.
• Élaborer un plan d’investissement robuste en fonction de vos objectifs et de votre horizon d’investissement.
• Poser les bonnes questions à votre conseiller bancaire afin d’assurer une gestion efficace de vos investissements.

• Apprivoiser le risque, un pari gagnant à long terme

Partie 1: Introduction à la gestion de portefeuille

• Objectifs financiers personnels
  • Définition de vos objectifs financiers
  • Évaluation de votre tolérance au risque
• Approches d'investissement classiques
  • Investissement dans des actions
  • Obligations et autres titres à revenu fixe
  • Commodités et or
  • Fonds d’investissement et immobiliers
  • Fonds indiciels et ETF

Partie 2: Stratégies d'investissement

• Principes de base de la diversification
  • Introduction à l'allocation d'actifs
  • Importance de la diversification d’actifs
  • Importance de la diversification temporelle
• Investissements dans un environnement risqué mais rentable
  • Relation rentabilité attendue et risque
  • Importance des évènements extrêmes et leur gestion
  • Importance de l’horizon temporel
• Gestion active vs. gestion passive
  • Différences en termes de performance et coûts
  • Avantages et inconvénients de chaque approche
  • Décodage d’un prospectus de fonds d’investissements (KIID) et en comprendre les écueils
  • Illustration du cas Madoff

Partie 3: Pratiques de gestion de portefeuille

• Les leçons du "singe de Wall Street" et des marchés efficients
  • Compréhension de l’efficience des marchés financiers
  • Le marché ne se laisse pas battre continuellement
  • Implications pour la gestion de portefeuille
• Construction de portefeuille
  • Étapes pour construire un portefeuille équilibré
  • Sélection des investissements en fonction des objectifs
• Mesurer la performance
  • Calcul des rendements
  • Évaluation de la performance par rapport aux objectifs

Partie 4: Les Incidences fiscales de choix dans la gestion de patrimoine

Dans notre système fiscal complexe, et pas toujours logique, chaque choix dans le domaine de la gestion de patrimoine a des conséquences importantes sur le plan fiscal. L'investissement en actions ou en obligations, en titres belges ou étrangers, en différents types d’investissements collectifs, donne lieu à des effets parfois imprévus. La taxe sur les comptes titres doit être intégrée dans le calcul des coûts fiscaux. Et il en est de même, de manière incroyablement plus complexe, des effets éventuels de la taxe caïman, applicable beaucoup plus rapidement qu’on ne le croît généralement.

1. Définir ses objectifs et son profil investisseurOn commence par poser les bases: pourquoi investir, sur quel horizon, avec quel niveau de risque accepté. Les participants évaluent leur tolérance au risque et leurs priorités (retraite, projet immobilier, transmission…).

2. Découvrir les grandes classes d’actifsOn passe en revue les supports d’investissement disponibles: actions, obligations, or, immobilier, ETF… On apprend à quoi ils servent, quels sont leurs risques, leurs rendements et leur utilité dans une stratégie diversifiée.

3. Apprendre à diversifier intelligemmentOn étudie les principes de la diversification: par classe d’actifs, dans le temps (investissement progressif), et en fonction de son profil. Objectif: limiter les risques tout en optimisant les rendements attendus.

4. Comprendre les grandes stratégies d’investissementGestion active ou passive? Suivre les tendances ou rester sur du long terme? On explore les différentes approches, avec un décryptage de documents clés comme les prospectus de fonds. Exemple concret: le cas Madoff.

5. Construire et suivre son portefeuilleÉtapes concrètes pour bâtir un portefeuille équilibré: choix des supports, allocation en fonction des objectifs, suivi de la performance, calcul du rendement, et ajustements réguliers si besoin.

6. Comprendre les impacts fiscauxOn aborde les conséquences fiscales des choix d’investissement: taxe sur les comptes-titres, fiscalité belge et étrangère, complexité de la taxe caïman… Pour éviter les mauvaises surprises et intégrer les coûts réels.

7. Se protéger contre les biais cognitifs et les arnaquesOn apprend à repérer les pièges les plus fréquents: schémas frauduleux, promesses de rendements irréalistes, mais aussi ses propres biais psychologiques (excès de confiance, peur de la perte, effet de mode...).

8. Décoder l’actualité économique et financièreParce que les marchés bougent vite, on apprend à lire l’actualité avec un regard critique: quelles décisions prendre (ou ne pas prendre) quand tout s’agite?

Méthode active et accessible: cas concrets, exercices pratiques et échanges entre participants. L’objectif est de rendre chacun autonome, confiant et capable d’appliquer les outils directement dans ses décisions d’investissement.

Il n’y a pas d’évaluation formelle. La progression se fait à travers des cas pratiques, des échanges et des exercices. L’objectif est l’appropriation des outils et la capacité à prendre des décisions éclairées en autonomie.

Une attestation de présence nominative est délivrée à l'issue de la formation.