Den Inhalt vun dëser Säit ass net op Lëtzebuergesch verfügbar Prise en compte des risques ESG: une exigence réglementaire et stratégique Les banques doivent intégrer les risques ESG dans leur gouvernance et leurs modèles de financement. L’EBA a publié ses lignes directrices pour encadrer cette évolution, avec des plans d’adaptation attendus d’ici 2026. Ces exigences s’inscrivent dans un cadre de transition vers la neutralité carbone et une économie durable. Des déploiements encore hétérogènes Face aux nouvelles attentes, les banques développent des questionnaires ESG pour structurer leur gestion des risques. Mais leur déploiement se heurte à plusieurs obstacles: données peu fiables, manque de standards communs, intégration complexe dans les modèles de risques, ressources limitées et faible engagement des entreprises. Résultat: des approches encore disparates selon les établissements. Vers une standardisation des pratiques Les superviseurs appellent à harmoniser les questionnaires, à les adapter aux spécificités sectorielles et à fiabiliser les données collectées. L’intégration dans le processus KYC constitue un levier efficace pour collecter des informations ESG dès l’entrée en relation client. Cette démarche favorise une gestion plus fine des risques, limite le greenwashing et améliore la qualité des portefeuilles de crédit. Découvrez l’article complet "Questionnaires ESG: enjeux et défis pour le secteur bancaire" par Yannick Lucotte sur le site de l'Afges.
