Formation - Réglementation bancaire et financière

Combien de temps dure la formation ?

16,00 heure(s)

Dans quelle(s) langue(s) la formation est-elle donnée ?

Quand a lieu la prochaine session ?

Qui organise cette formation ?

Fondation créée en 2015 par la Chambre de Commerce et l’Association des Banques et Banquiers Luxembourg (ABBL), la House of Training est un organisme agréé de formation professionnelle continue qui s'engage à contribuer activement à la compétitivité et à l'attractivité du Luxembourg en développant les compétences de ceux qui font vivre son économie.

À qui s’adresse la formation ?

Collaborateurs et responsables de la direction de la conformité
Contrôleurs permanents et périodiques/auditeurs internes et membres de l’Inspection générale
RCSI/RCCI
Collaborateurs en charge de la gestion des risques

Quels sont les prérequis ?

Connaissance de l’environnement bancaire et financier.

Quels sont les objectifs poursuivis ou les compétences visées ?

Présenter sous forme synthétique l’ensemble des textes réglementaires applicables au secteur bancaire et financier
Comprendre les enjeux réglementaires pour l'établissement
Identifier leurs sources et comprendre leur hiérarchie
Se familiariser avec un vocabulaire et un environnement réglementaire

Quel est le contenu de la formation ?

Introduction : Le métier de banquier
- La banque de détail, la banque d’investissement, la gestion d’actifs…
- Risques de liquidité, d’insolvabilité, de marché, de non-conformité…
- Nécessité d'encadrer les risques par la voie réglementaire
- Politique monétaire et contexte réglementaire
Le code monétaire et financier
- Les instruments financiers et les produits d’épargne
- Les opérations de banque et connexes et les services de paiement
- Les services d’investissement et connexes et les services de communication de données (APA, ARM…)
- Les marchés : les plates-formes de négociation, les chambres de compensation et les dépositaires centraux
- Les prestataires de services bancaires, de paiement et d’investissement
- Les institutions en matière bancaire et financière
Les textes réglementaires bancaires
- Les conditions d’exercice : agrément, système de contrôle interne, prévention et résolution (MRU/FRU), systèmes de garantie, lutte contre l’évasion fiscale (FATCA, EAR, CRS…), pratiques commerciales, protection des données (RGPD)
- Organisation des services communs : Centrale des risques, Anacrédit, FICP
- Les caractéristiques des opérations : collecte des ressources et conditions de rémunération, blanchiment des capitaux
- Organisation du marché interbancaire et des TCN
- Les reportings sociaux et consolidés (publiés, SURFI, FINREP)
- Les normes comptables France et IAS/IFRS
Focus sur le règlement CRR
- Pilier 1 : les fonds propres, le ratio de solvabilité
  - Le contrôle des grands risques, les coefficients de liquidité (LCR et NSFR), les outils complémentaires (ALMM) et les funding plans
  - Le ratio de levier
- Pilier 2 : SREP/ICAAP/ILAAP
- Pilier 3 : informations à publier
  - Les états COREP
  - Finalisation des accords de Bâle III : TLAC/MREL, output floor…
Les textes réglementaires financiers
- MIF II et principaux règlements attachés (MIFIR…)
- EMIR
- PRIIPS
- Règlement général de l’AMF
Synthèse et conclusion