Combien de temps dure la formation ?

4,00 heure(s)

Dans quelle(s) langue(s) la formation est-elle donnée ?

Quand a lieu la prochaine session ?

17.12.2026

Voir détails

Où se déroule la formation ?

Luxembourg

Combien coûte la formation ?

180,00€

Qui organise cette formation ?

Fondation créée en 2015 par la Chambre de Commerce et l’Association des Banques et Banquiers Luxembourg (ABBL), la House of Training est un organisme agréé de formation professionnelle continue qui s'engage à contribuer activement à la compétitivité et à l'attractivité du Luxembourg en développant les compétences de ceux qui font vivre son économie.

À qui s’adresse la formation ?

Toute personne nouvellement recrutée dans le secteur financier ou toute personne souhaitant approfondir ses connaissances théoriques.

Quels sont les objectifs poursuivis ou les compétences visées ?

La formation " Lutte contre le blanchiment d'argent (AML) et KYC pour banques - Fondamentaux " vise à fournir une compréhension générale des mécanismes du blanchiment d'argent et du financement du terrorisme, ainsi que les principes et techniques pour s'y opposer efficacement. Vous analyserez en détail les caractéristiques du blanchiment, le rôle du GAFI et de la banque, ainsi que les textes législatifs luxembourgeois pertinents. Vous examinerez également les obligations professionnelles pour minimiser les risques de blanchiment et les indices permettant de détecter une opération de blanchiment.

À l’issue de cette formation, le participant aura une bonne compréhension générale des mécanismes mis en jeu dans le cadre du blanchiment d’argent et du financement du terrorisme et connaîtra les principes et techniques à appliquer pour s'y opposer efficacement. Pour ce faire, il aura analysé en détail:

En quoi consiste le blanchiment et quelles sont ses caractéristiques
Le rôle du GAFI et celui de la banque
Les textes législatifs luxembourgeois relatifs à cette problématique, les professions concernées, les infractions primaires sous-jacentes et les dispositions pénales applicables
Les obligations professionnelles à respecter en vue de minimiser les risques de blanchiment
Les indices permettant de détecter une opération de blanchiment (indices généraux, opérations de caisse et de change, opérations en compte et dépôts)

Bien entendu, il sera tenu compte de la constante évolution réglementaire de ce sujet.

Quel est le contenu de la formation ?

Blanchiment d’argent
- Définition
- Financement du terrorisme
- Fonctionnement
- Le GAFI
- Blanchiment et rôle de la banque
Les principaux textes luxembourgeois en vigueur
- Les textes
- Les professions concernées
- Les infractions primaires
- L'infraction de blanchiment
Les obligations professionnelles du secteur financier
- Obligations de vigilance à l'égard de la clientèle
  - obligations simplifiées de vigilance à l'égard de la clientèle
  - obligations renforcées de vigilance à l'égard de la clientèle
  - exécution des mesures de vigilance par des tiers
- Obligations d'organisation interne adéquate
- Obligation de coopérer avec les autorités
  - coopération sur demande
  - coopération sur initiative propre
  - la transmission des informations
  - interdiction d’informer le client
  - interdiction d’exécuter l’opération suspecte
- L’obligation au secret professionnel
Les mesures restrictives
Quelques indices et cas de blanchiment