KYA

Aucune exigence spécifique. Ce cours convient aussi bien aux débutants qu’aux professionnels qui souhaitent approfondir leurs connaissances.

À l’issue de la formation, les participants seront capables de :

• Comprendre le passage du KYC au KYA dans les dispositifs de conformité.
• Identifier les risques financiers liés aux actifs (origine, structure de propriété, logique économique).
• Mettre en place des contrôles efficaces pour prévenir les risques de criminalité financière.
• Analyser les structures complexes et les actifs opaques (immobilier, private equity, actifs digitaux, etc.).
• Aligner leurs pratiques avec les attentes des régulateurs luxembourgeois et européens.

1. Contexte réglementaire et évolution du KYC vers le KYA

Comprendre pourquoi les régulateurs exigent désormais une analyse approfondie des actifs et comment le Know Your Asset (KYA) complète les dispositifs traditionnels de conformité.

2. Identification et analyse des actifs

Analyse de la nature des actifs, de leur origine, de leur structure de propriété et de la logique économique des transactions.

3. Transparence et bénéficiaires effectifs

Identification des UBO, analyse des chaînes de propriété et gestion des risques liés aux structures complexes ou offshore.

4. Études de cas pratiques

Cas concrets inspirés de situations réelles : immobilier international, private equity, structures offshore et actifs digitaux.

5. Approche basée sur le risque et outils de conformité

Mise en place d’une analyse basée sur le risque, utilisation d’outils technologiques et bonnes pratiques pour renforcer les contrôles internes.

• Évolution des attentes réglementaires en matière de transparence des actifs
• Identification des bénéficiaires effectifs et des structures de propriété complexes
• Analyse de l’origine des fonds et de l’origine de la richesse liée aux actifs
• Évaluation de la valorisation des actifs et de la logique économique des transactions
• Différences de risques entre actifs cotés et actifs non cotés
• Mise en place d’un monitoring continu des actifs et des flux financiers associés
• Détection des liens indirects avec des personnes ou entités sous sanctions
• Importance de la gouvernance, des responsabilités internes et de la documentation dans les processus de conformité

Certificat de présence.