Les fondamentaux de la compliance

Comprendre le rôle du Compliance Officer.
Identifier les principaux risques de compliance du secteur financier.
Définir les éléments de mitigation appropriés aux risques identifiés.

Maîtriser les principes régissant la compliance

• Définir le domaine de la compliance et ses enjeux.
• Saisir toutes les responsabilités du Compliance Officer.
• Ethique, code de conduite, fraude et corruption, whistleblowing, conflit d'intérêt.

Initiation à l’identification des principaux risques de compliance du secteur financier

• Institutions financières et Professionnels du Secteur Financier.
• Gouvernance (incl. organisation interne, politique de rémunération, plaintes, outsourcing…).
• Situation de crise (ex. Covid-19).
• Blanchiment d’argent, financement du terrorisme et prolifération et utilisation d'armes chimiques.
• Sanctions financières internationales.
• Transparence fiscale (FATCA, CRS, ATAD, DAC 6…).
• Protection des données personnelles (GDPR) et secret bancaire.
• Abus de marché et délit d’initié (MAD, MAR…).
• Réglementation des marchés financiers (MIFID, MIFIR, PRIIPS…).

Cartographie des risques/Approche basée sur le risque

• Comprendre les risques inhérents à votre secteur d’activité.
• Analyser les sanctions associées aux risques: sanctions pénales, administratives, atteinte à la réputation, perte de marchés…
• Comprendre l’importance de l’approche basée sur le risque.
• Etablir une cartographie des risques majeurs.
• Mesurer le risque inhérent, les éléments de mitigation et le risque résiduel.
• Comprendre les trois niveaux de défense.
• Etablir, mesurer et valider les contrôles adéquats à chaque niveau de défense.

Risque de Blanchiment et de Financement du Terrorisme

• Etablir une cartographie des risques AML/CTF.
• Identifier les facteurs de risque propre à son secteur d’activité.
• Etablir le process KYC adéquat en fonction d’une analyse de risque personnalisée.
• Déterminer le plan de formation du personnel.
• Coopération avec les autorités

Cas pratique: divers cas de blanchiment et de financement du terrorisme, appliqué au secteur financier luxembourgeois.

Un expert et son équipe accompagnent le stagiaire grâce à une pédagogie alliant théorie, démos et exercices (individuels/collectifs). En distanciel, une matrice alterne temps de groupe et travail autonome. Supports, quiz et ressources en ligne.

Attestation de participation