Back-Office - Opérations de paiement

Toute personne ayant entre 1 et 5 ans d'expérience dans un back-office, ou toute personne hors back-office qui souhaiterait comprendre les mécanismes opérationnels d'une banque.

À l’issue de cette formation, vous aurez acquis une connaissance approfondie du traitement des opérations de paiement, après avoir analysé:

• en quoi consiste un moyen et un ordre de paiement, les différentes catégories de moyens et d’ordres de paiement, leurs initiateurs, leurs spécificités, ainsi que les besoins auxquels ils répondent
• le rôle des différents acteurs intervenant dans le processus depuis l’initiation de l’ordre jusqu’au règlement final des opérations, décliné en fonction du type de paiement (espèces, virement, prélèvement, chèque, carte)
• les principes généraux de fonctionnement des principaux systèmes de paiement centralisés en euros ou décentralisés (correspondent banking) applicables aux différents types de paiements. Dans ce contexte, les systèmes de paiement mis en place pour traiter les paiements SEPA (virement SEPA et prélèvement SEPA) seront abordés
• les grands principes de base déterminant le contexte législatif régissant l’activité
• le rôle et les missions du Back-office dans le traitement des opérations de paiement (contrôle des ordres, comptabilisation de l’ordre, sélection du chemin de paiement, suivi des ordres) et les moyens de communication utilisés (Swift)

Remarque: Le cours est centré sur les paiements commerciaux et ne couvre pas le règlement cash des opérations titres et de trésorerie (money market, forex…).

• PREMIÈRE PARTIE: LES OPÉRATIONS DU BO "PAYMENTS"
  • Les concepts de base
  • Les moyens de paiement
  • Les fonctions essentielles du BO Payments
• DEUXIÈME PARTIE: LES SYSTÈMES DE PAIEMENT
  • Les systèmes de paiements dédiés aux virements: les concepts
    • Les systèmes de paiement décentralisés
    • Le rôle du correspondant cash
    • Décrypter les principaux messages SWIFT (MT103)Les systèmes de paiement centralisés
  • Les principaux systèmes de paiement dédiés aux virements en euro
    • Les systèmes de paiement de gros montants: TARGET2
    • Les systèmes de paiement de détail
    • Le SEPA/La DPS
  • Les systèmes de paiement de domiciliation
  • Le système de paiement par carte
  • Le système de paiement par chèques
• TROISIÈME PARTIE: L’ENVIRONNEMENT DU BO PAYMENTS
  • La mission des autres intervenants dans la banque
  • Les obligations légales en matière de paiements
  • Les grands enjeux

Cette formation sera dispensée en langue française, avec un support de cours en langue anglaise uniquement.