Quel niveau est visé à l’issue de la formation ?

Spécialisation

Combien de temps dure la formation ?

1,00 jour(s)

Dans quelle(s) langue(s) la formation est-elle donnée ?

Quand a lieu la prochaine session ?

07.10.2026

Voir détails

Où se déroule la formation ?

Online

Combien coûte la formation ?

860,00€

Qui organise cette formation ?

L'AFGES est un acteur international de référence dans la formation des professionnels de la banque, de l'assurance, de la gestion d'actifs et des services financiers. Présente au Luxembourg, en France, à Monaco et en Afrique, l'AFGES accompagne depuis plus de 20 ans les établissements financiers dans le développement des compétences de leurs collaborateurs. Nos références : Nous intervenons auprès d'acteurs majeurs du secteur financier tels que : BCEE, Société Générale, BGL BNP Paribas, Natixis, Foyer, Raiffeisen, Quintet, ainsi que de nombreux établissements bancaires, compagnies d'assurance, sociétés de gestion et fonds d'investissement. Nous accompagnons également les autorités et institutions de supervision, notamment : BCE, Banque de France, ACPR, CSSF et autres organismes de régulation européens.

À qui s’adresse la formation ?

Personnel de la comptabilité, de la trésorerie, du contrôle de gestion, du back-office, du contrôle et de l'audit en charge de l'établissement ou du contrôle des ratios.
Commissaires aux Comptes et leurs collaborateurs.
Toute personne concernée par les ratios des banques et leurs évolutions.

Quels sont les prérequis ?

Une connaissance minimale des opérations bancaires est souhaitée.

Quels sont les objectifs poursuivis ou les compétences visées ?

Connaître et comprendre les attentes du régulateur en matière de politique d’octroi de crédit conformément à la guideline EBA.
Avoir les clés pour intégrer les critères ESG dans la politique d’octroi de crédit.
Être en mesure d’identifier les impacts dans son établissement.

Quel est le contenu de la formation ?

PARTIE 1: INTRODUCTION

Origine et effets du risque de crédit.
Deux aspects importants du risque de crédit: la politique d’octroi de crédit et la gestion du stock NPL.
Le mandat de l’EBA dans la réduction du stock de NPL en Europe.

PARTIE 2: OBJECTIFS DE LA GUIDELINE SUR LA POLITIQUE D’OCTROI DE CRÉDIT

L’objectif de renforcement du cadre prudentiel.
L’objectif de protection des consommateurs.

PARTIE 3: MODALITÉS DE MISE EN ŒUVRE ET PRINCIPE DE PROPORTIONNALITÉ

L’importance croissante des facteurs environnementaux, sociaux.
L’importance de la gouvernance.
La promotion des prêts "verts".
La lutte contre le blanchiment d’argent et du financement du terrorisme.
L’innovation technologique.
La gestion et au contrôle des risques.
Les attentes en matière d’octroi de crédit et de suivi des facilités de crédit.
L’évaluation de la solvabilité.
La tarification des prêts en fonction du risque.
L’évaluation des sûretés immobilières et mobilières.
La surveillance continue du risque de crédit des expositions.

PARTIE 4: INTÉGRATION DES CRITÈRES ESG DANS LA POLITIQUE D’OCTROI DE CRÉDIT

Définition risque ESG.
Impact du risque ESG sur le risque de crédit.
Critères d’octroi de crédit sur la base des critères ESG.
Outils de place permettant d’alimenter les scores d’octroi avec les critères ESG.

PARTIE 5: SYNTHÈSE ET CONCLUSION

Synthèse de la journée.
Évaluation de la formation.

Quelles méthodes pédagogiques sont utilisées ?

Documentation en PowerPoint.
Alternance d’illustrations et d’exercices pratiques.
QCU, Vrai/Faux, questions/réponses pour vérifier, réviser et confirmer les acquis.
Synthèses.