Politique d’octroi de crédit et critères ESG

Niveau atteint

Avancé

Durée

1,00 jour(s)

Langue(s) de prestation

Prochaine session

Qui organise cette formation ?

Créé en 1986, l'AFGES est aujourd'hui un acteur majeur de la formation banque, finance, assurance en France et au Luxembourg. Nous intervenons pour les plus grands acteurs (BCEE, Banque de France, BNPP - BGL, Natixis, Foyer, SGBT, Raiffeisen, …) sur les thématiques AML, IFRS 17, IFRS 9, IDD, GDPR, MIFID, Contrôle interne, Bâle 3, Solvency 2,...

À qui s'adresse la formation?

Personnel de la comptabilité, de la trésorerie, du contrôle de gestion, du back-office, du contrôle et de l'audit en charge de l'établissement ou du contrôle des ratios.
Commissaires aux Comptes et leurs collaborateurs.
Toute personne concernée par les ratios des banques et leurs évolutions.

Prérequis

Une connaissance minimale des opérations bancaires est souhaitée.

Objectifs

Connaître et comprendre les attentes du régulateur en matière de politique d’octroi de crédit conformément à la guideline EBA.
Avoir les clés pour intégrer les critères ESG dans la politique d’octroi de crédit.
Être en mesure d’identifier les impacts dans son établissement.

Contenu

PARTIE 1: INTRODUCTION

Origine et effets du risque de crédit.
Deux aspects importants du risque de crédit: la politique d’octroi de crédit et la gestion du stock NPL.
Le mandat de l’EBA dans la réduction du stock de NPL en Europe.

PARTIE 2: OBJECTIFS DE LA GUIDELINE SUR LA POLITIQUE D’OCTROI DE CRÉDIT

L’objectif de renforcement du cadre prudentiel.
L’objectif de protection des consommateurs.

PARTIE 3: MODALITÉS DE MISE EN ŒUVRE ET PRINCIPE DE PROPORTIONNALITÉ

L’importance croissante des facteurs environnementaux, sociaux.
L’importance de la gouvernance.
La promotion des prêts "verts".
La lutte contre le blanchiment d’argent et du financement du terrorisme.
L’innovation technologique.
La gestion et au contrôle des risques.
Les attentes en matière d’octroi de crédit et de suivi des facilités de crédit.
L’évaluation de la solvabilité.
La tarification des prêts en fonction du risque.
L’évaluation des sûretés immobilières et mobilières.
La surveillance continue du risque de crédit des expositions.

PARTIE 4: INTÉGRATION DES CRITÈRES ESG DANS LA POLITIQUE D’OCTROI DE CRÉDIT

Définition risque ESG.
Impact du risque ESG sur le risque de crédit.
Critères d’octroi de crédit sur la base des critères ESG.
Outils de place permettant d’alimenter les scores d’octroi avec les critères ESG.

PARTIE 5: SYNTHÈSE ET CONCLUSION

Synthèse de la journée.
Évaluation de la formation.

Méthodes pédagogiques

Documentation en PowerPoint.
Alternance d’illustrations et d’exercices pratiques.
QCU, Vrai/Faux, questions/réponses pour vérifier, réviser et confirmer les acquis.
Synthèses.