Mettre en place un dispositif de screening des sanctions - Du cadrage réglementaire au run opérationnel

Head of Compliance, MLCO, Responsables AML/CTF, Risk Managers, Directeurs juridiques, Chefs de projets réglementaires des établissements financiers (banques, PSF, assureurs, fonds d’investissement).

Connaissance de base du dispositif AML/CTF et du cadre des sanctions internationales (OFAC, UE, ONU). Une expérience pratique en compliance est recommandée.

Cette formation propose une approche concrète et opérationnelle de la mise en place d’un dispositif de screening des sanctions financières internationales au sein des établissements financiers.
Face au renforcement des exigences réglementaires et à l’évolution constante des listes de sanctions, les organisations doivent disposer de dispositifs efficaces, robustes et adaptés à leur profil de risque.
À travers des apports méthodologiques, des bonnes pratiques et des retours d’expérience, cette formation permettra aux participants de mieux comprendre les enjeux du screening des sanctions, d’identifier les principaux points de vigilance et de contribuer efficacement au déploiement et au pilotage d’un dispositif conforme et performant.

Au terme de la formation, le participant sera capable de :

• Comprendre les enjeux réglementaires et opérationnels d’un dispositif de screening des sanctions dans le secteur financier
• Réaliser un diagnostic structuré de son profil de risque et du dispositif existant et identifier les principaux risques et axes d’amélioration
• Contribuer à la sélection et à la gouvernance d’une solution de screening (données et logiciel)
• Participer au paramétrage et au calibrage pour optimiser le traitement des alertes
• Piloter le dispositif en mode run : indicateurs, escalade, reporting interne et dialogue avec le régulateur

Cadre réglementaire et enjeux

• Obligations clés (CAA, CSSF, Ministère des Finances), périmètre et listes de sanctions
• Enjeux opérationnels : gouvernance, traçabilité, risques de non-conformité

Diagnostic du dispositif existant

• Principaux éléments du diagnostic : couverture des listes, taux de faux positifs, intégration dans les processus, aspects RGPD
• Identification des signaux d’alarme et des axes d’amélioration prioritaires
• Profil de risque de l’entreprise (scope de screening, produits, ..)

Gouvernance de projet et choix de la solution

• Rôles des fonctions clés (Compliance, IT, Juridique, DPO, Opérations)
• Principaux critères de sélection d’une solution de screening (données / logiciel)

Paramétrage et calibrage

• Notions essentielles : fuzzy matching, seuils, whitelisting, impact sur les alertes
• Bonnes pratiques pour concilier efficacité opérationnelle et maîtrise des risques

Déploiement, données et protection des données

• Déploiement dans l’organisation, sources de données, qualité et cohérence
• Points d’attention en matière de protection des données personnelles

Monitoring et vie courante

• Indicateurs clés pour le suivi du dispositif et le reporting interne
• Principes d’escalade, de gel et de dialogue avec les autorités compétentes