Swift et les flux de paiement

Quel niveau est visé à l’issue de la formation ?

Avancé

Combien de temps dure la formation ?

1,00 jour(s)

Dans quelle(s) langue(s) la formation est-elle donnée ?

Quand a lieu la prochaine session ?

Qui organise cette formation ?

L'AFGES est un acteur international de référence dans la formation des professionnels de la banque, de l'assurance, de la gestion d'actifs et des services financiers. Présente au Luxembourg, en France, à Monaco et en Afrique, l'AFGES accompagne depuis plus de 20 ans les établissements financiers dans le développement des compétences de leurs collaborateurs. Nos références : Nous intervenons auprès d'acteurs majeurs du secteur financier tels que : BCEE, Société Générale, BGL BNP Paribas, Natixis, Foyer, Raiffeisen, Quintet, ainsi que de nombreux établissements bancaires, compagnies d'assurance, sociétés de gestion et fonds d'investissement. Nous accompagnons également les autorités et institutions de supervision, notamment : BCE, Banque de France, ACPR, CSSF et autres organismes de régulation européens.

À qui s’adresse la formation ?

Back office paiements, Ingénieur Software, business analyste, des équipes de cash management et cash pooling
Tout responsable ou collaborateur devant maîtriser des flux financiers digitaux relatif aux paiements ou à d’autres fonctions (SEPA et non SEPA notamment.

Quels sont les prérequis ?

Connaissances bancaires de base (les connaissances informatiques ne sont pas requises pour cette formation).

Quels sont les objectifs poursuivis ou les compétences visées ?

Comprendre la communication bancaire et les réseaux bancaires (SWIFT, TARGET2, STEP2, STET).
Assimiler les comptes LORO et NOSTRO et le correspondant banking, les acteurs et les modes des circuits de règlements.
Comprendre la logique des différents formats d’échanges (SWIFT FIN, FINPLus etc.) ainsi que les évolutions à venir.

Quel est le contenu de la formation ?

PARTIE 1: COMPRENDRE L’ENVIRONNEMENT DES ECHANGES INTERBANCAIRES

Les réseaux Swift, STET, ABE, TARGET 2, correspondant banking.
Les comptes Loro / Nostro
Les chemins de règlements (circuits/couvertures)
Le correspondant banking et les transferts en devises.
Compensation et règlements.

PARTIE 2: FORMATS DES ECHANGES

Format swift Fin, SWIFT FINPlus.
Les objectifs de la migration des SWIFT FIN vers le format MX, FINPlus et qu’est ce que le CBPR+

PARTIE 3: SWIFT, LA MESSAGERIE ET SON ROLE

Révolution de SWIFT vers le suivi de bout en bout des messages avec l’UETR.
Présentation de SWIFT GPI et GO et explications des enjeux de migration de SWIFT vers CBPR+
Les messages FIN et FINPlus et Description des circuits de paiements en séries et couvertures au format MT et MX
Assimiler les noms MT103, MT202,MT900, MT910 liés au format MT
Retenir leurs équivalents MX tels que PACS.008, PACS.009, PACS.002, CAMT.053 et CAMT.054

PARTIE 4: MIGRATION SWIFT MT-MX (ISO 20022)

La logique des messages MT101, 103 et 202, 900 et 910
Les 3 types de frais OUR, BEN SHARE en FIN et DEBT, CRED et SHAR en FINPlus.
Les modalités de calcul des frais et le montant net à transférer
Les données obligatoires et facultative relatives aux messages SWIFT FIN et FINPlus
Le nouveau vocabulaire MX et les correspondances MT
Le lien avec SEPA SCT / SDD/ SCT Inst

PARTIE 5: LES AUTRES ACTEURS PUBLICS ET PRIVES

EBICS, CFONB
Infrastructure TARGET 2, TIPS

PARTIE 6: ETUDE DE CAS

Savoir décoder les messages SWIFT et expliquer l’impact comptabilité de la banque.

PARTIE 7: SYNTHÈSE ET CONCLUSION

Synthèse de la journée.
Évaluation de la formation.

Quelles méthodes pédagogiques sont utilisées ?

Documentation en PowerPoint.
Alternance d’illustrations et d’exercices pratiques.
QCU, Vrai/Faux, questions/réponses pour vérifier, réviser et confirmer les acquis.
Synthèses.