Swift et les flux de paiement

• Back office paiements, Ingénieur Software, business analyste, des équipes de cash management et cash pooling
• Tout responsable ou collaborateur devant maîtriser des flux financiers digitaux relatif aux paiements ou à d’autres fonctions (SEPA et non SEPA notamment.

• Connaissances bancaires de base (les connaissances informatiques ne sont pas requises pour cette formation).

• Comprendre la communication bancaire et les réseaux bancaires (SWIFT, TARGET2, STEP2, STET).
• Assimiler les comptes LORO et NOSTRO et le correspondant banking, les acteurs et les modes des circuits de règlements.
• Comprendre la logique des différents formats d’échanges (SWIFT FIN, FINPLus etc.) ainsi que les évolutions à venir.

PARTIE 1: COMPRENDRE L’ENVIRONNEMENT DES ECHANGES INTERBANCAIRES

Les réseaux Swift, STET, ABE, TARGET 2, correspondant banking.
Les comptes Loro / Nostro
Les chemins de règlements (circuits/couvertures)
Le correspondant banking et les transferts en devises.
Compensation et règlements.

PARTIE 2: FORMATS DES ECHANGES

Format swift Fin, SWIFT FINPlus.
Les objectifs de la migration des SWIFT FIN vers le format MX, FINPlus et qu’est ce que le CBPR+

PARTIE 3: SWIFT, LA MESSAGERIE ET SON ROLE

Révolution de SWIFT vers le suivi de bout en bout des messages avec l’UETR.
Présentation de SWIFT GPI et GO et explications des enjeux de migration de SWIFT vers CBPR+
Les messages FIN et FINPlus et Description des circuits de paiements en séries et couvertures au format MT et MX
Assimiler les noms MT103, MT202,MT900, MT910 liés au format MT
Retenir leurs équivalents MX tels que PACS.008, PACS.009, PACS.002, CAMT.053 et CAMT.054

PARTIE 4: MIGRATION SWIFT MT-MX (ISO 20022)

La logique des messages MT101, 103 et 202, 900 et 910
Les 3 types de frais OUR, BEN SHARE en FIN et DEBT, CRED et SHAR en FINPlus.
Les modalités de calcul des frais et le montant net à transférer
Les données obligatoires et facultative relatives aux messages SWIFT FIN et FINPlus
Le nouveau vocabulaire MX et les correspondances MT
Le lien avec SEPA SCT / SDD/ SCT Inst

PARTIE 5: LES AUTRES ACTEURS PUBLICS ET PRIVES

EBICS, CFONB
Infrastructure TARGET 2, TIPS

PARTIE 6: ETUDE DE CAS

Savoir décoder les messages SWIFT et expliquer l’impact comptabilité de la banque.

PARTIE 7: SYNTHÈSE ET CONCLUSION

Synthèse de la journée.
Évaluation de la formation.

• Documentation en PowerPoint.
• Alternance d’illustrations et d’exercices pratiques.
• QCU, Vrai/Faux, questions/réponses pour vérifier, réviser et confirmer les acquis.
• Synthèses.

Attestation de fin de formation