Bachelor européen professionnel – Gestion du Patrimoine, Assurance, Banque

Disposer d’un diplôme de niveau 5 du Cadre Européen des Certifications (CEC) ayant permis d’acquérir 120 crédits ECTS (équivalent Bac + 2)

ou avoir au moins 1 an d’expérience en lien direct avec le diplôme visé

Avoir une appétence pour les mathématiques

La Gestion du Patrimoine, de la Banque et de l’Assurance sont des secteurs économiques de premier plan. Le contexte concurrentiel actuel amène les secteurs de la Banque et de l’Assurance à se diversifier en proposant des produits transversaux, ce qui implique une évolution des métiers. Un professionnel possédant une triple compétence en banque, assurance et une vision globale du patrimoine sera particulièrement apprécié dans ce nouvel environnement.

Le secteur de la Gestion de Patrimoine en particulier évolue rapidement en raison de la complexité des règles financières, fiscales et du poids des législations internationales. Le conseil d’un professionnel du patrimoine est devenu une nécessité pour les personnes détentrices d’un patrimoine conséquent afin de le préserver et de le faire fructifier.

Les mutations des marchés, la digitalisation des services et l’augmentation des clients patrimoniaux sont autant d’indicateurs du développement du métier de conseil en gestion de patrimoine et de sa valorisation.

• L’acquisition des connaissances sur les fondamentaux de l’Assurance, de la Banque et de la gestion de Patrimoine
• Le développement des compétences techniques et commerciales
• La maîtrise des mécanismes juridiques, fiscaux et financiers liés à l’exercice de la profession de la gestion de patrimoine
• L’acquisition des techniques d’analyse, de diagnostic global et de bilan patrimonial
• L’acquisition des connaissances règlementaires, déontologiques de la profession
• La capacité à conseiller un client en fonction de son profil d’investisseur et de ses préoccupations patrimoniales

Sur base des législations française et luxembourgeoise

Le contexte règlementaire

• 1. La règlementation
• 2. Le cadre de tutelle de la profession
• 3. La digitalisation

L’environnement juridique et fiscal du patrimoine

• 1. Le droit patrimonial
• 2. Le droit des contrats
• 3. La fiscalité du capital et du revenu
• 4. La fiscalité de la détention
• 5. La fiscalité de la transmission
• 6. L’approche du patrimoine professionnel

La dimension bancaire et financière du patrimoine

• 1. L’environnement économique
• 2. Le crédit
• 3. Le système bancaire
• 4. Les actifs financiers

La dimension assurantielle du patrimoine

• 1. La protection des biens
• 2. La protection de la personne
• 3. L’assurance vie – Capitalisation
• 4. Les stratégies patrimoniales

Les stratégies patrimoniales immobilières

• 1. La typologie immobilière
• 2. L’Acquisition immobilière
• 3. La société civile immobilière
• 4. L’Optimisation fiscale

Les techniques de vente et le bilan patrimonial

• 1. Les techniques de commercialisation
• 2. L’approche globale
• 3. Le diagnostic économique et financier d’une entreprise

Culture et Citoyenneté Européennes

• Le projet européen: culture et démocratie pour une citoyenneté en action
• Le management interculturel et les ressources humaines

Rapport d’activité & soutenance
Contrôle continu
Anglais écrit et oral (niveau B1 du CECRL)
Sujets d’actualités: Europe, monde du travail, économie générale, vie pratique, communication, arts, culture et patrimoine

Diplôme européen FEDE (Fédération des Ecoles Européennes) délivré par notre partenaire MSLux Institute, un département de Luxembourg Conseil Sàrl

En alternance, 1 jour de formation et 4 jours de pratique en entreprise par semaine