Parcours administrateurs Banque: Module 1 - Les marchés bancaires et financiers - Classe virtuelle

Comprendre le fonctionnement et les caractéristiques du secteur bancaire français.
Comprendre le rôle de la politique monétaire dans l’activité bancaire et les défis actuels de la profession dans l’environnement macroéconomique actuel.
Comprendre le rôle des marchés financiers et leur fonctionnement.
Comprendre les caractéristiques des produits financiers négociés sur les marchés de capitaux et les risques associés à chacun de ces instruments.
Comprendre la place des activités de marché dans la rentabilité des établissements bancaires dans une période d’environnement de taux bas.

ENVIRONNEMENT BANCAIRE ET RÔLE ÉCONOMIQUE DE LA BANQUE

Principales fonctions du secteur bancaire.

Les différents métiers de la banque.

Rôle du secteur bancaire dans le financement de l’économie:

• Taux d’intermédiation au sens strict.
• Taux d’intermédiation au sens large.

Les défis post-Covid des banques commerciales françaises et la question de la gestion des Prêts Garantis par l’État (PGE).

CARACTÉRISTIQUES ET PERFORMANCES DU SECTEUR BANCAIRE FRANÇAIS

Les principales caractéristiques du secteur bancaire français:

• Taille, composition et principaux acteurs.
• Composition des actifs et passifs bancaires.
• Répartition des dépôts collectés.
• Activité de prêts et ventilation des crédits à l’économie.
• Évolution des crédits aux particuliers et aux entreprises.
• Taux d’intérêt bancaires suivant les catégories de prêt.

Les éléments-clés de la performance du secteur bancaire français:

• Produit Net Bancaire (PNB).
• Prêts non performants.
• Composante de la rentabilité.
• Enjeux de fonds propres.

MARCHÉS ET PRODUITS FINANCIERS

Rôle et fonctionnement du système financier.

Organisation des marchés financiers:

• Marché de dette vs marché de fonds propres.
• Marché primaire vs marché secondaire.
• Marchés organisés vs marchés de gré à gré.
• Marché monétaire vs marché des capitaux.

Instruments et produits financiers:

• Classes d’actifs.
• Classes d’instruments financiers.
• Contrats à terme.
• Produits dérivés.

LES ACTIVITÉS DE MARCHÉ DES BANQUES COMMERCIALES

Les activités de marché au sein des établissements bancaires traditionnels:

• L’intérêt des activités de marché pour une banque traditionnelle.
• La place des activités de marché dans la rentabilité des établissements bancaires.
• Les enjeux liés à l’environnement actuel de taux bas.

Évolution des activités de marché depuis la crise des subprimes:

• La part des activités de marché dans l’actif des banques commerciales.

CONCLUSION À DESTINATION DE L’ADMINISTRATEUR

Pouvoir comprendre les spécificités des différentes activités de la banque et disposer des clés de compréhension pour comparer les performances de la banque par rapport aux autres acteurs du secteur bancaire français.

SYNTHÈSE ET CONCLUSION

• Synthèse de la demi-journée.
• Évaluation de la formation.

Présentation théorique, discussions et exercices - QCU

Les connaissances sont validées par un questionnaire de 10 questions.

Une attestation de présence sera envoyée aux participants après la formation.

Les frais de formations, animées par l’Afges Formation, peuvent être pris en charge partiellement par l’Etat luxembourgeois.