Assurance vie : fonctionnalité, avantages et rôle pratique

Professionnels du métier: personnel des assureurs, experts, conseillers en assurance, courtiers, sous-courtiers ou ingénieurs patrimoniaux, wealth planners, banquiers privés dont la clientèle est intéressée par l’assurance.

Cette formation a été développée avec principalement deux objectifs:

• Pour des gestionnaires vie qui démarrent et qui ont été mis directement dans des opérations de gestion (souscriptions, liquidations, transmissions d’information, demandes d’information, AML, KYC, changements de bénéficiaire,… ), afin de leur faire comprendre toute l’utilité et la finalité de leur travail, de leur donner un sens à ce qu’ils font et redonner les lettres de noblesse à l’assurance vie qui est parfois victime de préjugés.
• Pour toute autre fonction (gestionnaires non-vie ou fonctions transversales): comprendre ce que c’est l’assurance-vie (la base) et parfois même susciter des vocations (envisager un changement de carrière).

La présentation parcourt de manière courte et interactive les notions de base de l’assurance vie alimentées d'exemples et d'anecdotes permettant d'aborder de façon plus engageante la partie plus technique du cours.
Elle permet de comprendre la complexité de ce domaine d’activité tout en partageant la passion de l’orateur pour cette profession. On y aborde des éléments techniques, des éléments pratiques (triangle de sécurité, antisélection,…) mais en y précisant des éléments plus philosophiques comme le sens, les enjeux, la nécessité, la confiance, les possibilités,…

• Introduction et présentation
• Finalités et besoins de l’assurance-vie
• Les grandes catégories
• Les principaux acteurs
• Vie du contrat
• Droits du preneur et des bénéficiaires
• La confiance et la surveillance dans ce système
• Les domaines et les grands principes
• Evaluation du risque et critères de tarification
• Actualité de l’assurance vie au Luxembourg
• Key take-aways

Présentations interactives:

• Utilisation de présentations visuelles pour expliquer les concepts clés.
• Intégration d’éléments interactifs tels que des questions-réponses et des discussions pour maintenir l’engagement des participants.

Quiz de connaissances de quelques questions sous forme de QCM introduit en début de session.
Certificat fourni à la fin de la session sous réserve de complétude du quiz dans les délais.

Certificat fourni à la fin de la session sous réserve que le quiz ait été complété et renvoyé dans les délais.

Powerpoint
Support de cours fourni après la session

Un e-mail est envoyé la veille de la formation avec les détails de la visioconférence.

Bonnes Pratiques:

• Arrivez 5 à 10 min avant la formation
• Avant la formation: faites un test audio/vidéo (trop souvent les visio-conférences perdent 10 à 15 min sur des problèmes de connexion)
• Soyez ponctuel pour l’ouverture de la formation

Quelques recommandations:

• Utilisez un casque audio
• Soyez dans un environnement silencieux
• Ayez une bonne connexion internet
• Coupez son mobile le temps de la formation
• Évitez de faire plusieurs choses en même temps
• Soyez ponctuel
• Installez-vous dans un lieu isolé et pratique pour vos câbles et prendre des notes.
• Isolez-vous de tout type de distraction et de bruit pour la durée de votre formation.
• Installez-vous dans un espace dédié, un bureau par exemple, veillez à verrouiller la porte lorsque vous travaillez – pour que vos collègues ne surgissent pas de manière imprévue;)

Pour les non-membres de l'APCAL, le règlement de la formation doit être effectué avant validation de l'inscription.
Pour toute question concernant la facturation, merci de nous contacter à formation@apcal.lu