ACAMS spécialiste AML certifié

Depuis les recommandations émises en 1987 par le Comité de Bâle sur le contrôle bancaire, le Luxembourg est en première ligne pour la mise en œuvre de ces évolutions législatives. Depuis 1993, la formation des employés du secteur financier en matière de lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme (LB/FT) est une obligation légale. La House of Training a une longue expérience en matière de formations professionnelles à différents niveaux dans le domaine financier et, est l'unique institut au Luxembourg offrant une préparation complète aux examens CAMS (Certified Anti-Money Laundering Specialist), reconnue dans le monde entier.

Au terme de la formation, les participants:

• auront acquis une bonne compréhension des principaux éléments et objectifs des Lois et Règlementations, des stratégies, des méthodes et des techniques de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme
• auront acquis une bonne connaissance des pratiques de blanchiment d'argent
• seront capables de mettre en place un système AML dynamique comprenant le KYC, avec une diligence raisonnable
• connaîtront les meilleures pratiques AML au sein des principales banques internationales selon des procédures et outils de support

Les candidats doivent posséder une connaissance approfondie des principes fondamentaux AML et FT prévention du terrorisme (soit "AML & FT: Foundation Level" ou équivalent).
Le CAMS comprend:

• le séminaire principal: Lois et Règlementations ACAMS (4 jours)
• le séminaire ACAMS " Exam Taking Techniques " (1 jour)
• l'examen de la certification ACAMS (4 heures)

Contenu:

• Introduction à l’ACAMS et à l’examen de Certification
  • Les risques et méthodes du blanchiment d’argent
  • Qu’est-ce que le blanchiment d’argent?: définition, critères de connaissance, les 3 étapes, effets
  • Méthodes de blanchiment d’argent par les banques: transferts électroniques, banque correspondante, comptes de passage, private banking, prêt, coopératives de crédit
  • Manipulation de cours, échange de pesos sur le marché noir, Hawala
  • Autres méthodes de blanchiment d’argent: MSBs, cartes de crédit/débit, espèces et cartes prépayées, structures d’entreprises, intermédiaires obligés, immobilier, casinos, titres, assurances
  • Terrorisme contre autres actes criminels
• Standards AML internationaux
  • GAFI (FATF): objectifs, adhésion, 40 recommandations révisées, autres initiatives GAFI (FATF)
  • Entités régionales du GAFI (FATF): APG, GAFIC, GAFISUD, MENA
  • Comité de Bâle: procédures de vigilance à l'égard de la clientèle et KYC consolidés
  • Groupe de Wolfsberg: principes du correspondant et private banking, ayant droit
  • 4è Directive de l’UE
  • Législation américaine
• Programmes contre le blanchiment d’argent
  • Evaluation du risque: entreprises, produits
  • Programmes AML: éléments fondamentaux
  • Programme Connaître son client (Know Your Customer / KYC)
  • Connaître son employé (Know Your Employee / KYE)
  • Activité suspecte signaux d’alarme
  • Solutions AML automatisées
• Enquêtes dirigées et soutenues
  • Coopération entre les institutions financières et forces de l’ordre
  • Diriger des enquêtes internes
  • Coopération entre nations: TAJ (MLAT), CRF (FIU), 40 recommandations du GAFI (FATF)
  • Mise en place d’une CRF (FIU)
• Conclusion, techniques d’examen et questions/réponses
• Examen officiel, sur ordinateur, organisé dans un centre spécialisé d’examen informatique au Luxembourg.

Évaluation:

Au terme de ce programme de formation, les participants seront soumis à un examen de 3.5 heures afin d’obtenir leur certificat. Il s'agit de l'examen ACAMS officiel, sur ordinateur, organisé dans un centre spécialisé d'examen informatique au Luxembourg. Les candidats peuvent passer leur examen soit au centre d'examen soit en format virtuel.

Reconnu mondialement par les employeurs du secteur privé et
du gouvernement, et par les organismes de réglementation et les examinateurs,
le certificat de Spécialiste de la lutte contre le blanchiment d'argent et de la lutte contre le financement du terrorisme (CAMS) atteste
d’une connaissance avérée de la détection et de la prévention du blanchiment
d'argent et du financement du terrorisme.

Adresse   du centre d’examen:

CSL - Chambre des salariés Luxembourg 2-4 rue Pierre Hentges, L-1726 Luxembourg.

Modalités pratiques:

• Quand votre candidature sera acceptée et que vous aurez réglé les frais d'inscription, vous recevrez un mail d'ACAMS avec les instructions d'inscription à l'examen.
• Toute demande de report d’inscription à l’examen est du ressort du candidat et ne donne pas droit à un remboursement.
• Dans un tel cas, le candidat doit contacter le centre d’examen afin de réserver une nouvelle date et, le cas échéant, s'acquitter des frais qui en résultent.
• L’examen aura lieu le matin ou l’après-midi du jour indiqué. Les candidats seront informés, au plus tard, une semaine avant l’examen de votre créneau d’examen précis.
• Les résultats d’examen sont communiqués par ACAMS. En cas d’échec, nous invitons les candidats à se référer au Manuel du Candidat ou à contacter ACAMS pour présenter à nouveau l'examen et s'acquitter des frais qui en résultent (non inclus dans les frais d’inscription à la formation).

Autres informations:

Date limite d'inscription: 4 mois avant le début de la session