The content of this page is not available in English Dans un contexte de pression réglementaire persistante, d’évolution rapide des technologies et de sophistication croissante des risques, la compliance entre dans une nouvelle ère. L’adoption du règlement AML 2024/1624, la montée en puissance de l’AMLA, les obligations renforcées autour du Registre des Bénéficiaires Effectifs, ou encore l’essor des paiements instantanés imposent aux acteurs financiers une transformation en profondeur de leurs dispositifs KYC/KYT. Au-delà de la seule conformité réglementaire, c’est toute l’architecture opérationnelle - surveillance des transactions, gestion des alertes, sanction screening, protection des données - qui est appelée à évoluer, dans un environnement désormais marqué par l’automatisation, l’instantanéité et l’intégration de solutions digitales complexes. Cette journée annuelle a été conçue comme une occasion de faire le point sur les réflexions et la mise à profit des échanges pratiques pour tous les professionnels confrontés à ces enjeux, qu’ils évoluent en banque, assurance, PSF, fonds ou fintech. Parmi les thématiques clés abordées: Les recommandations de la CSSF en matière de surveillance des relations d’affaires et des transactions, Les implications concrètes du règlement AML 2024/1624, notamment sur la gouvernance des données et le rôle de l’AMLA, Les défis liés aux sanctions internationales et aux contraintes d’extraterritorialité, Les perspectives offertes (ou contraintes posées) par les paiements instantanés et les dispositifs de contrôle embarqués, Les outils et bonnes pratiques pour le filtrage, le monitoring, la digitalisation des parcours KYC/KYT. L’objectif: permettre à chaque participant d’anticiper les virages réglementaires à venir, d’identifier des leviers d’efficacité et de renforcer la robustesse de son dispositif compliance à l’horizon 2026.
