The content of this page is not available in English Trois angles morts subsistent encore trop souvent: Une veille réglementaire mal intégrée dans les pratiques Un KYC trop formel, peu exploité Des classifications "réglementaires", sans lien avec le terrain Les exigences sont claires: des dispositifs évalués, contextualisés, pilotés… et portés par des équipes formées. Un socle solide repose sur 5 piliers: Identification et vérification des clients Évaluation/classification des risques Détection et remontée des opérations atypiques Pilotage et traçabilité Sanctions financières, embargos et gel des avoirs La clé aujourd'hui? Prouver l'efficacité réelle: par la traçabilité, la réactivité et l'actualisation régulière du dispositif. Quelques bonnes pratiques à activer dès maintenant: Mise à jour de la classification Contrôle qualité du KYC Scénarios de détection adaptés Gouvernance renforcée Formation ciblée des équipes terrain L'objectif n'est plus seulement d'être conforme, mais de démontrer que l'organisation prévient, détecte et agit. Découvrir l'article complet
