LPS - Produits financiers connexes

La participation à ce module ne demande aucun prérequis.

A l’issue de cette formation vous connaîtrez les principes fondamentaux qui régissent les Organismes de Placement Collectifs (OPC) et les Produits Structurés. Vous connaîtrez les caractéristiques financières et les aspects techniques de ces produits ainsi que les différentes formes juridiques qu’ils peuvent revêtir. Vous serez capable de les positionner dans leur contexte de véhicule d’investissement et ceci tout particulièrement par rapport aux règles d’investissement spécifiques définies par les lettres circulaires LC 01/8, LC 08/01 et LC 15/3 du Commissariat aux Assurances.

• Les OPC
• Fondamentaux et caractéristiques des OPC
• Formes rencontrées – cadre légal
• Principes fondamentaux de fonctionnement
• Classification et politiques d'investissement des OPC
• selon le type d’actifs
• selon le type de gestion
• OPC classiques
• OPC alternatifs
• Mécanismes de surveillance
• VNI
• Sélection OPC en fonction des matrices: profil client / horizon d’investissement
• Clientèle cible et degré d’aversion au(x) risque(s)
• Règles et limites d’investissement: circulaire 08/01
• Illustration par l’exemple
• Les produits structurés
• Un véritable exercice de synthèse financière en termes d’association produits
• Définitions
• Caractéristiques et classification
• PS sécuritaires - PS dynamiques - PS spéculatifs
• Objectifs recherchés du côté émetteurs et investisseurs
• Véhicules utilisés et développements
• Terminologie
• Risques supportés
• Clientèle cible et degré d’aversion au(x) risque(s)
• Les produits structurés à capital garanti
• Les produits structurés à capital non garanti
• Illustration par l’exemple