Lutte contre le blanchiment d'argent (AML) et KYC pour banques - Fondamentaux

À l’issue de cette formation, le participant aura une bonne compréhension générale des mécanismes mis en jeu dans le cadre du blanchiment d’argent et du financement du terrorisme et connaîtra les principes et techniques à appliquer pour s'y opposer efficacement. Pour ce faire, il aura analysé en détail:

• En quoi consiste le blanchiment et quelles sont ses caractéristiques
• Le rôle du GAFI et celui de la banque
• Les textes législatifs luxembourgeois relatifs à cette problématique, les professions concernées, les infractions primaires sous-jacentes et les dispositions pénales applicables
• Les obligations professionnelles à respecter en vue de minimiser les risques de blanchiment
• Les indices permettant de détecter une opération de blanchiment (indices généraux, opérations de caisse et de change, opérations en compte et dépôts)

Bien entendu, il sera tenu compte de la constante évolution réglementaire de ce sujet.

• Blanchiment d’argent
  • Définition
  • Financement du terrorisme
  • Fonctionnement
  • Le GAFI
  • Blanchiment et rôle de la banque
• Les principaux textes luxembourgeois en vigueur
  • Les textes
  • Les professions concernées
  • Les infractions primaires
  • L'infraction de blanchiment
• Les obligations professionnelles du secteur financier
  • Obligations de vigilance à l'égard de la clientèle
    • obligations simplifiées de vigilance à l'égard de la clientèle
    • obligations renforcées de vigilance à l'égard de la clientèle
    • exécution des mesures de vigilance par des tiers
  • Obligations d'organisation interne adéquate
  • Obligation de coopérer avec les autorités
    • coopération sur demande
    • coopération sur initiative propre
    • la transmission des informations
    • interdiction d’informer le client
    • interdiction d’exécuter l’opération suspecte
  • L’obligation au secret professionnel
• Les mesures restrictives
• Quelques indices et cas de blanchiment